Regula 1: Nu incredinta banii altor persoane pentru a face operatiuni in numele tau si nu face tu insuti operatiuni cu numerar fara a verifica efectuarea intocmai a respectivelor operatiuni si fara a solicita confirmarea efectuarii lor prin documente legale.

Regula 2: Banca nu colecteaza bani de la domiciliul clientilor, astfel incat nu trebuie sa incredintezi bani unor persoane care sunt sau pretind a fi angajati ai bancii. Orice operatiuni cu banca trebuie facute doar la sediul bancii sau prin mijloacele legale puse la dispozitie (bancomate, internet banking etc).

Regula 3: Nu incredinta unor persoane necunoscute documente si informatii bancare cum ar fi: numarul de card, PIN, documente de identitate etc., pentru ca pot fi folosite in dauna ta atat prin retragerea unor sume din conturile tale dar si pentru a contracta credite in numele tau.

Regula 4: Nu trata cu incredere persoane necunoscute care pretind ca iti pot apara interesele!

Regula 5: Nu lasa ordine de plata sau cecuri necompletate, dar semnate, cereri/contracte de credit semnate in alb. Citeste cu atentie inainte sa semnezi!

Regula 6: Solicita documente pentru orice operatiune facuta si pastreaza-le.

Regula 7: Verifica periodic situatia contului tau.

Regula 8: Daca iei credite in numele altor persoane sau girezi (garantezi) pentru ele trebuie sa constientizezi ca esti responsabil de achitarea lor ca si cand le-ai fi imprumutat tu insuti, iar legea nu te va scuti de respectarea acestor obligatii.

Regula 9: Nu raspunde unor eventuale solicitari de recompense sau alte “comisioane” din partea angajatilor si raporteaza-le imediat conducerii bancii, deoarece angajatilor bancii nu le este permis sa perceapa sau sa accepte comisioane in interes personal pentru niciun tip de operatiune sau serviciu prestat.

Regula 10: Fii atent la operatiunile de tipul schemelor piramidale care presupun plati bancare. Banca are puse la punct sisteme de detectare a tranzactiilor suspecte, insa responsabilitatea finala iti revine.

Regula 11: Cand retragi bani de la banca, pune-i intr-un loc sigur si asigura-te ca nu te urmareste cineva.

Regula 12: Semnaleaza orice suspiciune de frauda pe adresa de e-mail a bancii respective!

Regula 13: Inainte de a intra in relatii de afaceri cu alte persoane (in special in baza unor instrumente de plata cum ar fi cec-urile si biletele la ordin) verifica-le la Centrala Incidentelor de Plati (CIP) si la Centrala Riscurilor Bancare (CRB) prin intermediul serviciilor oferite in acest scop de banca.

Sursa: incont.ro